Онлайн-шахрайство на Бердичівщині призвело до втрати значної суми грошей. 29-річна жителька Червоненської громади намагалася придбати через соціальну мережу комплектуючі до сільськогосподарської техніки. Після трьох переказів на загальну суму 130 тисяч гривень замовлений товар жінка так і не отримала.
Про можливе шахрайство потерпіла повідомила поліцію 10 серпня. Нині правоохоронці встановлюють осіб, які можуть бути причетними до заволодіння її коштами.
Оголошення привернуло увагу вигідною ціною
За інформацією Бердичівського районного відділу поліції, оголошення про продаж необхідних комплектуючих жінка знайшла в одній із соціальних мереж. Пропозиція зацікавила її через привабливу ціну.
Після спілкування з людиною, яка назвалася продавцем, покупчиня погодилася оплатити замовлення. Перший платіж становив 65 тисяч гривень. Кошти були переказані за допомогою поштового сервісу.
Згодом співрозмовник повідомив, що під час оформлення платежу нібито неправильно вказали реквізити отримувача. Він запевнив жінку, що перші 65 тисяч гривень автоматично повернуться на її рахунок. Водночас для отримання запчастин потрібно було повторно сплатити вартість товару.
За товар заплатили ще двічі
Повіривши поясненням продавця, жителька Червоненської громади переказала ще 40 тисяч гривень через систему інтернет-банкінгу. Однак і цієї суми виявилося недостатньо.
Ще 25 тисяч гривень на прохання потерпілої перерахувала її 24-річна сестра. Таким чином загальна сума трьох платежів склала:
- 65 000 гривень — перший переказ;
- 40 000 гривень — повторна оплата через інтернет-банкінг;
- 25 000 гривень — переказ, здійснений сестрою потерпілої.
Загальні збитки родини становлять 130 тисяч гривень.
Після отримання грошей контакти перестали відповідати
Після проведення всіх платежів продавець назвав попередню дату доставки комплектуючих. Для підтвердження своїх слів він також надав номер телефону людини, яка нібито мала привезти товар.
Однак доставки у зазначений день не відбулося. Через деякий час і продавець, і так званий водій перестали відповідати на телефонні дзвінки та повідомлення. Після цього жінка зрозуміла, що могла стати жертвою шахрайської схеми, та звернулася до правоохоронців.
Слідчі відділення поліції №1 у місті Андрушівці розпочали кримінальне провадження за статтею 190 Кримінального кодексу України. Правоохоронці перевіряють платіжні реквізити, телефонні номери та інші дані, які можуть допомогти встановити причетних до правопорушення.
Які ознаки могли вказувати на шахрайство
У цій історії простежуються одразу кілька поширених ознак ризикованої онлайн-угоди. Насамперед це ціна, яка помітно відрізнялася від інших пропозицій на ринку. Саме суттєва вигода часто змушує покупців швидше ухвалювати рішення та відмовлятися від додаткової перевірки продавця.
Ще один тривожний сигнал — вимога повторно переказати значну суму під приводом помилки у реквізитах. Інформацію про повернення платежу в такій ситуації потрібно перевіряти безпосередньо в банку або поштовому сервісі. Не варто покладатися лише на пояснення отримувача коштів.
Насторожити також мали перекази на різні реквізити, залучення третьої особи до оплати та номер водія, який неможливо було незалежно перевірити. Наявність додаткового телефонного контакту сама по собі не підтверджує реальність продавця, товару чи доставки.
Подібні випадки вже фіксувалися у регіоні. Раніше «Про Бердичів» повідомляв, як шахрай продавав неіснуючі автомобілі та ошукав 18 покупців. В іншій історії жителька Бердичева втратила майже 100 тисяч гривень, повіривши людині, яка представилася працівником банку.
Як безпечно купувати дорогі товари через інтернет
Під час придбання запчастин, техніки, автомобілів та інших дорогих товарів звичайної перевірки відгуків може бути недостатньо. Шахраї нерідко копіюють фотографії, описи та коментарі з реальних сторінок продавців.
Поліцейські та фахівці з кібербезпеки радять дотримуватися кількох правил:
- порівнювати вартість товару з аналогічними пропозиціями на ринку;
- перевіряти дату створення сторінки продавця, історію публікацій та відгуки;
- шукати номер телефону, реквізити та назву продавця у відкритих джерелах;
- перевіряти реєстраційні дані компанії, якщо товар продається від імені підприємства;
- просити актуальні фотографії або відео товару з ознаками, які визначає покупець;
- не погоджуватися на повторний платіж без підтвердження банку про повернення попереднього;
- для дорогих покупок вимагати рахунок, договір або інші документи про угоду;
- користуватися післяплатою з оглядом товару або захищеними платіжними сервісами відомих торговельних майданчиків.
Кіберполіція також рекомендує не переходити для оплати за посиланнями, отриманими від продавця в месенджері. Адресу офіційного торговельного майданчика або банку потрібно вводити самостійно чи відкривати через офіційний застосунок.
Що робити після переказу грошей шахраям
Якщо кошти вже перераховані, необхідно якомога швидше звернутися до банку або платіжного сервісу. Потрібно повідомити про шахрайську операцію та з’ясувати, чи можна зупинити або оскаржити платіж. Повернення грошей у таких випадках не гарантується, однак швидке звернення збільшує можливість збереження коштів та фіксації операції.
Не варто видаляти листування з продавцем. Для розслідування можуть знадобитися скриншоти оголошення, адреса сторінки, номери телефонів, банківські реквізити, квитанції, голосові повідомлення, фотографії та інша інформація.
Про подію потрібно повідомити поліцію за номером 102 або звернутися до найближчого підрозділу. Важливо надати правоохоронцям повну хронологію спілкування та кожного платежу.
Бердичівські правоохоронці вкотре нагадують, що вимога повної або повторної передоплати має стати приводом зупинити угоду. Навіть переконливі пояснення, документи, фотографії та номер нібито відповідального за доставку водія не замінюють незалежної перевірки продавця.
Інші повідомлення про шахрайські схеми, крадіжки та розслідування у Бердичівському районі можна знайти у розділі «Гангстерленд» на сайті «Про Бердичів».
